Kuinka ansaita rahaa suuryritysten osakkeista: Lifehackerin sijoitushaaste jatkuu

Mitä tapahtuu?

Toukokuussa 2019 Lifehacker ja Tinkoff käynnistivät sijoitushaaste. Kustantaja Alexei Ponomar ja kehitysjohtaja Rodion Skryabin sijoittivat kukin 100 000 ruplaa: ensimmäinen kultaan ja rahastoihin, toinen suurten yritysten osakkeisiin. Voittaja saa yleismaailmallisen tunnustuksen, häviäjän on ajettava parta pois.

Rodion ja Alexey raportoivat Lifehacker -lehden lukijoille säännöllisesti pääomansa tilasta ja vuonna kuukauden puolivälissä he tekevät ennusteen seuraaville kahdelle viikolle ja kertovat, missä he menettivät rahaa ja mihin ansaittu.

Joulukuussa sijoitushaasteeseen osallistuneet olivat positiivisia. Aleksei päätti kärsiä vähemmän ja vain katseli numeroita, kun taas Rodion päinvastoin osti ja myi aktiivisesti osakkeita.

Tammikuussa Alexey lähti kauan ansaitulle ja kauan odotetulle lomalle. Ja kun hän lepää, keskustelimme Rodionin kanssa: uusimpien tietojen mukaan hän ohittaa vastustajansa yli 2 000 ruplaa. Opimme, kuinka hän pärjää ja kuinka hän aikoo pysyä johtavassa asemassa. Lue artikkeli loppuun asti - sieltä löydät uusia vastauksia Tinkoff-asiantuntijan suosittuihin investointikysymyksiin.

Haastattelu Rodion Scriabinin kanssa

Voin onnitella teitä, joulukuu ja tammikuun alku onnistuivat. Mitkä ovat tunteesi kuluneesta kuukaudesta?

Rodion Scriabin

Minulla oli aiemmin osakkeita, joilla käyin aktiivista kauppaa, ja nyt pidän todella salkustani. Ostin kaiken mitä halusin ja tilanne on positiivinen. Salkku näyttää melko kompaktilta ja kasvaa nopeasti, joten minulla ei ole halua murehtia, ostaa, myydä ja etsiä vaihtoehtoja. Kaikki on vakaata, ja vaihteluiden yhteydessä minulla on strategia.

Joulukuussa aloitit sijoittajapäiväkirjan pitämisen, mikä muuttui sen jälkeen? Yksinkertaistiko hän tehtävää? Autoitko tekemään johtopäätöksiä?

Kävi ilmi, että sijoittajan päiväkirja on tärkeä. Marras-joulukuussa tein monia tapahtumia ja joskus jopa unohdin mihin hintaan ja mitä ostin. Menin katsomaan enkä muista: nämä osakkeet, aioin tehdä jotain heidän kanssaan vai ei? Päiväkirja auttoi minua selvittämään, mitä tehdä salkulle. Ja hänen ansiostaan ​​aloin miettiä, kuinka hoidan pääomaani, jos minulla ei olisi 100 000 ruplaa, mutta enemmän. Sijoittaisin samoihin mittasuhteisiin vai ei? Aion tarjota Ponomarille uuden kierroksen aloittamisen haasteen päättymisen jälkeen, tällä kertaa miljoonalla!

Mitä neuvoja voit antaa niille, jotka haluavat ostaa ulkomaisten yritysten osakkeita? Mitä sudenkuoppia heidän on tiedettävä?

Pidän ulkomaisista markkinoista, koska kaupankäynti voidaan käydä vapaasti illalla. Lisäksi voit esimerkiksi ostaa ja myydä osakkeita lomapäivinä, kun Venäjän markkinat ovat lomalla. Sen tärkein etu ja samalla ongelma on se, että valikoima on valtava. On niin monia yrityksiä, että kaikkien mahdollisten sijoitus- ja ansaintamallien tutkiminen voi muuttua loputtomaksi viivästymiseksi.

Venäjän markkinoilla on paljon vähemmän osakkeita ja ohjaat karkeasti, mitä tämä tai tuo yritys tekee, tai ainakin tiedät, mistä löydät tietoa. Näin ei ole aina ulkomaisten yritysten kohdalla: tapahtuu, että huomaat yrityksen kasvavan nopeasti, ostat sen osakkeet, mutta et voi ymmärtää, mitä se tekee ollenkaan.

Mikä on paras ja huonoin sijoituksesi tässä kuussa?

Suurin takaisku on Applen stop loss. Menen henkilökohtaiselle tililleni aamulla, ja siellä kaikki osakkeet myydään hirvittävän alhaisella hinnalla. Menetin paljon rahaa ja lupasin itselleni enää stop-tappioita! Ja menestynein sijoitus on Visa. Muuten, ostin sen vain rahasta, joka vapautui, kun Apple myi.

Ostit Netflix-osakkeen joulukuussa ja toivoit sen nousevan kultaisten maapallojen ja The Witcherin jälkeen. Se toimi?

17. joulukuuta he todella nousivat, ja minulla oli hyvä plus. Ja sitten hauska alkoi! Myin kaksi osaketta hintaan 630 dollaria, ja jos minulla olisi vähän kärsivällisyyttä, olisin voinut myydä 676 dollaria. No, olisin odottanut 9. tammikuuta, olisin yleensä saanut 682 dollaria. Kaiken kaikkiaan ansaitsin rahaa Netflixissä ja olen tyytyväinen siihen. Laitoin ne suosikkeihini ja seuraan tilannetta voidakseni päästä takaisin korjauksen aikana. Ne näyttävät mielestäni mielenkiintoisilta.

Kuinka voit Blizzardin kanssa? Lopuksi, onko voittoa vai onko silti silti pettymys?

Blizzard oli hieman epävakaa, joskus plus tai miinus. Tulin ulos pienellä plusilla ja myin sen.

Mitä mieltä olet Kirillin kritiikistä? Hän ajattelee edelleen, että toimit kohtuuttomasti

Uskon edelleen, että Kirill antaa hyviä neuvoja pitkäaikaisiin investointeihin, ja aion suunnitella pitkäaikaisia ​​investointeja vain partaani. Olen palomies, kierretty palokartta. ©

Jos keräsin nyt salkun viisi vuotta, valitsisin Kirillin suositusten johdosta kolme tai viisi aluetta ja useita luotettavia yrityksiä. Mutta yritän voittaa Ponomaria, joten minun on tehtävä päätökset nopeasti. Kirill, jos luet nämä artikkelit, olet siisti!

Seuraatko edelleen Alekseyn strategiaa? Mitä mieltä olet hänen päätöksestään ottaa tarkkaavainen kanta?

Toisaalta olen hyvin utelias kuinka Lyosha pärjää. Vaihdamme salkun saldoja yleensä useita kertoja viikossa. Mutta hän lähti lomalle, hän ei ota yhteyttä, enkä tiedä, olisiko onnellinen vai ei. Olen nyt hyvässä plusissa, mutta entä jos hän ansaitsi vielä enemmän?

Kaiken kaikkiaan en todellakaan pidä Lyoshinin odottavasta asennosta. Ehkä hänen partansa ei ole hänelle niin tärkeä. Esimerkiksi, kun oli välttämätöntä laskea keskiarvo Yandexille, Alexey yksinkertaisesti katsoi, kuinka ihmiset ansaitsevat omaisuuden. En voinut tehdä sitä.

Mitkä ovat suunnitelmat jäljellä oleville kahdelle viikolle?

Ensinnäkin, olen ollut keskimäärin Alibaba tällä viikolla. Itse asiassa en aikonut tehdä tätä, mutta kun hän menetti 5 dollaria päivässä, päätin, että on aika. Toistaiseksi kaikki ei ole siellä kovin myönteistä, mutta en menetä toivoa. CLSA arvioi mielettömästi, että kasvu on 19%. Mutta 11% riittää minulle.

Toiseksi haluan todella ratkaista jotain ITNT: n kanssa. Joko päästä eroon heistä, tai löydän tilaisuuden keskiarvoistaa heitä, tai olen iloinen siitä, että he ampuivat. Ne ovat kasvaneet tasaisesti viime vuoden aikana, joten kaikki on mahdollista.

Pidän todella siitä, kuinka Tinkoff kasvaa, heillä on + 17% kuukaudessa. Se on okei! Testaan ​​myösIkuinen salkku"- Tinkoffin ja Moskovan pörssin yhteishanke. Nämä ovat kullan, osakkeiden, joukkovelkakirjojen ja rahamarkkinoiden tasa-arvoiset sijoitukset, jotka toimivat missä tahansa talouden vaiheessa: kasvu, taantuma ja pysähtyminen.

Lähitulevaisuudessa aion miettiä, mitä tehdä VISA: lla, se vie 32% salkustani ja näyttää siltä, ​​että tämä on paljon. Todennäköisesti vähennän sitä, mutta kaikki riippuu siitä, millainen korjaus tapahtuu niin nopean kasvun jälkeen. Haluaisin, että yritykset ottavat enintään 20% salkusta, mutta katson VISA-kasvukaaviota ja ajattelen: hitto, miksi en ostanut sitä kaikilla rahoilla?

Investointien UKK aloittelijoille

Oletko innoittamana sankareiden tuloksista ja haluatko tulla sijoittajaksi? Lue ensin joukko vastauksia Tinkoff-asiantuntijan Kirill Komarovin sijoittamiskysymyksiin. Hänen neuvonsa auttavat sinua välttämään virheitä ja aloittamaan rahan ansaitsemisen nopeammin.

Haluan sijoittaa ulkomaisen yrityksen osakkeisiin. Mitä sinun pitäisi tarkistaa ennen ostamista?

Sinun on tarkistettava, että olet tietoinen siitä, mitä ostat tarkalleen: millainen yritys on, mitä se tekee, mitkä voivat olla riskit. Ja mikä tärkeintä, miksi sen varastot voivat nousta? Satunnainen sijoittaminen on ensimmäinen askel epäonnistumiseen. On myös syytä valmistautua etukäteen siihen, että voit menettää sijoitetun rahasi. Loppujen lopuksi mitä korkeampi tuotto, sitä suurempi riski on, ja osakkeet ovat instrumentti, jolla on suurempi riski. Jos et ole valmis menettämään 50% arvosta, saatat olla parempi ostaa joukkovelkakirjoja.

Sinun on myös tarkistettava, että ymmärrät Osta ja pidä -periaatteen. Sijoitus on pitkäaikaista liiketoimintaa. Ansaitseminen täällä ei ole lainkaan helppoa, eikä se varmasti tapahdu nopeasti. Jokaiselle ideasi tulisi antaa mahdollisuus. Yritykset ja osakkeet nousevat yleensä pitkällä aikavälillä, mutta voivat pudota lyhyellä aikavälillä sijoittajien hermostuneisuuden vuoksi. On tärkeää olla paniikissa eikä myydä vain siksi, että kaikki myyvät.

Mitkä pysäytyssignaalit auttavat sinua ymmärtämään, että osakkeita ei pitäisi ostaa?

Yrityksen ongelmat. Miksi ostaa osakkeita vaikeuksissa olevassa yrityksessä? Vain siksi, että ne laskivat hintaan? No, ei, ilmainen juusto on vain hiirenloukussa. Varastot laskevat pääsääntöisesti syystä, mutta koska niitä myyvät ammattilaiset, jotka tietävät sinua paremmin. Jopa vanha Buffett sanoi siitä: "On paljon parempi ostaa upea yritys kohtuulliseen hintaan kuin reilu yritys upealla hinnalla". On parasta ostaa sellaisten yritysten osakkeita, jotka kasvavat ja toimivat hyvin, kun niillä ei ole ongelmia horisontissa.

Nopea kasvu. Sinun ei pitäisi katsoa ylöspäin olevaa kaaviota ja avata iloisesti sijainti toivomalla ratsastaa tällä raketilla. Tyypillisesti nopea nousu päättyy nopeaan pudotukseen, ja kiirehtiminen voi olla kallista.

Suuri volatiliteetti. Jos varastot hyppäävät 5-10% päivässä, se tarkoittaa, että paperi on epälikvidi. Eli jostain syystä kukaan ei halua käydä sitä kauppaa, eikä pörssissä ole tarpeeksi tilauksia ostamiseen ja myyntiin. Tämä tarkoittaa yleensä, että yrityksellä on ongelmia. Ja tässä palataan kohtaan 1.

Entä verot, jos ostan ulkomaisen yrityksen osakkeita Kuinka paljon ja kenelle sinun pitäisi maksaa?

Kansallinen selvitysosasto kerää osinkoverot yleensä automaattisesti. Noteerausten kasvusta saatavat tuloverot on maksettava vuoden lopussa, mutta vain, jos suljet positiot. Jos sitä ei ollut suljettu, sitä ei tarvitse tehdä tänä vuonna. Ja jos pidät osakkeita myymättä kolme vuotta, sinun ei tarvitse maksaa ollenkaan. Tulovero peritään välitystilin saldosta vuoden lopussa.

Täytyykö sinun muuntaa rahaa ulkomaisten yritysten osakkeisiin sijoittamiseksi, vai sopivatko myös ruplaat?

Kyllä, tarvitset valuuttaa. Mutta ruplilla on myös useita vaihtoehtoja, esimerkiksi FinExin ETF, jolla käydään kauppaa ruplailla.

Mikä on salkun sijoitus? Onko niihin sijoittamisen arvoinen?

Kun ostat ETF: n, et osta yhtä osaketta tai joukkovelkakirjalainaa, vaan kokonaisen salkun. Tämä hajauttaa riskejäsi ja välttää paljon ongelmia. Esimerkiksi sijoittaminen Amazoniin voi olla haastavaa pienellä salkulla, koska yksi osake maksaa 1850 dollaria. ETF on hyvä vaihtoehto aloittelevien sijoittajien pienille salkkuille.

Tutustu muihin haastemateriaaleihin saadaksesi vielä hyödyllisiä sijoitusvinkkejä. Tee siihen asti vetosi! Kuka jää ilman rahaa ja ilman partaa?

Seuraa haastetta