Taloudellisen neuvonnan verkkokurssit - kurssi 13 100 RUB. International School of Professions, koulutus 6 viikkoa, päivämäärä 29.11.2023.
Miscellanea / / November 30, 2023
"Elävä" verkkoviestintä opettajien ja mentoreiden kanssa.
Pääsy kurssille 3 kuukauden ajan: interaktiivisia tehtäviä, webinaareja ja tuntien tallenteita.
Joustava harjoitusaikataulu, jonka voit valita itse.
Ei ylimääräisiä kuljetuskustannuksia.
Mahdollisuus yhdistää koulutus työhön, matkustamiseen ja rinnakkaiskoulutukseen.
Kurssin suoritettuasi saat henkilökohtaisen todistuksen.
1. Uppoutuminen ammattiin
Tutkia
1. Talouskonsultin tehtävät ja vastuualue
2. Talouskonsultoinnin tulot
3. Rahoitusneuvontapalvelujen markkinat
4. Rahoituskonsultointipalvelujen markkinoiden vertaileva analyysi kehittyneiden maiden kanssa
5. Rahoituskonsulttien toiminnan sääntely
6. Sertifikaatit taloudellisille neuvonantajille
Hallitse se
- Konsultin tehtävät
- Vastuualueet
- Palvelumarkkinat
- määräyksiä
Käytännössä
• Luo klusterikaavio talouskonsultin tehtäviin.
• Luo tarkistuslista talouskonsultin toimintaa säätelevistä määräyksistä.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
2. Sijoitustoiminta rahoitusmarkkinoilla
Tutkia
1. Rahoitusmarkkinoiden rakenne
2. Sijoitukset ja sijoitusten välittäjät
3. Sijoitusrahaston toimintaperiaate
4. Rahastojen tyypit ja luokat. ETF: t - Pörssinoteeratut rahastot ja hedge-rahastot
5. Sijoitusrahastojen edut ja haitat
6. Sijoitusrahastojen mahdolliset riskit
Hallitse se
- Rahoitusmarkkinoiden rakenne
- Sijoitusrahastot
- Rahastojen edut
- Rahaston riskit
Käytännössä
• Tee taulukko sijoitusvälittäjien luokittelusta.
• Kuvaile tieto- ja analyyttisten tahojen aineiston perusteella suursijoittajien toimintaa rahoitusmarkkinoilla.
• Kuvaile nykyaikaisia sijoitusrahastoja.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
3. Rahoitusvälineet
Tutkia
1. Arvopaperien ensisijaiset ja jälkimarkkinat ja niiden osallistujat
2.Rahamarkkinat: tulokortit, talletukset, rahamarkkinarahastot
3. Joukkovelkakirjat ja osakkeet
4. Mikrorahoitusorganisaatiot ja luotto-osuuskunnat
5. Kiinteistöt: kiinteistöt ja kiinteistörahastot
6. Raaka-aineet ja jalometallit
Hallitse se
- Pörssi
- Arvopaperit
- Joukkovelkakirjat ja osakkeet
- Rahamarkkinat
Käytännössä
• Kuvaa "ensisijaisten" ja "toissijaisten" arvopaperimarkkinoiden erityispiirteet.
• Tunnista ja kuvaile tärkeimmät toimijat ensi- ja jälkimarkkinoilla.
• Kuvaa rahoitusmarkkinoiden toimintoja ja vaikutuksia talouden kehitykseen.
• Selvitä maailman kultamarkkinoiden toiminnan piirteet.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
4. Sijoitusprosessien hallinta
Tutkia
1. Sijoitusvaihtoehdot: kertasijoitukset, säännölliset sijoitukset. Sekalaiset vaihtoehdot
2. Sijoitussalkun hoito
3.Esimerkkejä maailman johtavien sijoitusyhtiöiden salkuista
4. Sijoitussalkun rakenne
5. Sijoitustavoitteiden ja -resurssien määrittäminen
6. Ottaen huomioon sijoittajan aikahorisontti ja olemassa olevat sijoitukset
Hallitse se
- Kertaluonteinen sijoitus
- Säännölliset sijoitukset
- Sijoitussalkku
- Salkunhoito
Käytännössä
• Tee tarkistuslista sijoitussalkkusi rakenteesta.
• Rakenna sijoitussalkku useilta toimialoilta.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
5. Rahoitustoiminta riskiolosuhteissa
Tutkia
1.Markkinariski. Riskinarviointitoimenpide. Volatiliteetti
2. Riskin riippuvuus eri omaisuusluokkien sijoitushorisontista
3. Markkina- ja inflaatioriskit lyhyellä ja pitkällä aikavälillä
4. Sijoitussalkku inflaation ja devalvoinnin aikana
5. Hajautetun salkun riski ja tuotto
6. Monipuolistumisen ongelmat. Optimaalinen omaisuusluokkien määrä salkussa
7. Salkun tasapainottaminen
8. Tasapainotuksen tyypit ja menetelmät
Hallitse se
- Riskien tyypit
- Riskiriippuvuus
- Monipuolistaminen
- Salkun tasapainottaminen
Käytännössä
• Hajautat asiakkaan sijoitussalkun.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
6. Verotus
Tutkia
1. Yksityishenkilöiden tulovero
2. Verovapaat tulot
3. Investointien verotus eri luokkien osalta
4. tapoja minimoida tulovero
5. Verovähennykset
6.Veroilmoitus
7. Myöhästymisen ja veron maksamatta jättämisen veroseuraamukset
8. Investointien verotuksen optimointimenetelmät
Hallitse se
- Konsultin tehtävät
- Vastuualueet
- Verovähennysten tyypit
- Verotuksen optimointi
Käytännössä
• Kuvaile asiakkaan maksamat verot. Ehdota optimointivaihtoehtoja.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
7. Ulkomaiset sijoitukset
Tutkia
1. Ulkomaiset sijoitukset
2. Valuutan hajauttaminen
3. Yleiskatsaus maihin ja niiden teollisuudenaloihin investointia varten
4. Sijoitusteknologia ulkomaille: kuinka avataan pankkitili ja välitystili
5.Sijoitusvakuutusohjelman avaaminen
6. Kiinteistön ostaminen ulkomailta
Hallitse se
- Rahoitusmarkkinoiden rakenne
- Sijoitusrahastot
- Rahastojen edut
- Rahaston riskit
Käytännössä
• Luo sijoitussalkku ulkomaan valuutassa. Kuvaa, mitä raportteja asiakkaalle tulee toimittaa, kun hän sijoittaa ulkomaisen välitystilin ja ulkomaisen pankin kautta.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
8. Vakuutus
Tutkia
1. Vakuutusehdot
2.Odottamattomien kulujen riski
3. Vararahaston vaadittu koko
4. Työkalut vararahaston sijoittamiseen
5. Omaisuuden katoamisen ja vahingoittumisen riski, omaisuusvakuutus
6. Vakuutusohjelma työkyvyttömyysriskin, vaarallisten sairauksien, odottamattomien sairauskulujen mukaan
7. Avioeron ja omaisuuden ulosmittauksen riskit, välineet riskeiltä suojautumiseen
8. Optimaalisen vakuutussumman valinta kullekin riskille
9. Vakuutusyhtiön valinta Venäjän federaatiossa tai ulkomailla
Hallitse se
- Riskien tyypit
- Vararahasto
- Vakuutustyypit
- Vakuutussummat
Käytännössä
• Tunnista asiakkaan riskit ja luo suunnitelma suojautuaksesi tunnistetuilta riskeiltä.
• Laske optimaalinen vakuutusturva vakuutusohjelman mukaisesti.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
9. Työskentely asiakkaiden kanssa
Tutkia
1. Viestintä asiakkaiden kanssa
2. Yksilöllinen lähestymistapa eri asiakasryhmiin
3. Kokouksen ja neuvottelujen rakenne asiakkaan kanssa
4. Asiakkaan taloudellisten tavoitteiden tunnistaminen ja muodostaminen
5. Henkilökohtainen rahoitussuunnitelma ja liiketoimintasuunnitelma
6. Taloudellisten kasvupisteiden tunnistaminen asiakkaalle
7. Vaiheittaisen rahoitusratkaisustrategian luominen
Hallitse se
- Asiakastyypit
- Neuvottelujen rakenne
- Rahoitussuunnitelmien tyypit
- Rahoitusstrategia
Käytännössä
• Tee tarkistuslista alustavaa konsultaatiota varten asiakkaan kanssa.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
10. Asiakkaan henkilökohtainen taloussuunnitelma
Tutkia
1. Standardit taloudelliset tavoitteet ja ihmisten elinkaaret
2. Asiakkaan taloudellisten tavoitteiden asettaminen
3. Asiakkaan tulojen ja kulujen analyysi
4. Riskianalyysi: hallittavat ja hallitsemattomat elämäntapahtumat
5. Sijoitussalkun valinta
6. Vaihtoehdot henkilökohtaisen rahoitussuunnitelman ylläpitämiseksi
7. Tapoja vähentää kustannuksia ja lisätä tuloja
8. Rahoitussuunnitelman tarkistaminen
Hallitse se
- Taloudelliset tavoitteet
- Riskin arviointi
- Ratkaisun valinta
- Kustannusten vähentäminen
Käytännössä
• Kirjoita muistiin asiakkaan taloudelliset tavoitteet.
• Valmistele rahoitussuunnitelma.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
11. Taloudellinen liiketoiminnan suunnittelu
Tutkia
1. Alkuneuvottelu asiakkaan kanssa
2. Asiakkaan liiketoiminnan taloudellisten tavoitteiden määrittäminen
3. Liiketoiminnan tarpeiden syklisyys
4. Velkojen ja varojen analyysi
5. Rahoitusvälineiden valinnan käsite asiakkaan liiketoimintasuunnitelmaa varten
6. Rahoitussuunnitelman laatiminen
7. Sijoitusstrategian muodostaminen liiketoiminnan tavoitteita varten
8. Rahoitussuunnitelman tarkistaminen ja muuttaminen
Hallitse se
- Asiakasneuvonta
- Taloudelliset liiketoiminnan tavoitteet
- Liiketoiminnan tarpeet
- Suunnitelman valmistelu
Käytännössä
• Kirjoita sijoitusstrategia muistiin, valitse asiakkaalle rahoitusvälineet.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.
12. Talousneuvojan uran rakentaminen
Tutkia
1. Vaihtoehdot rahoitusneuvojan liiketoimintamallille: maksuperusteinen, provisiopohjainen, sekoitettu
2. Eri liiketoimintamallien hyvät ja huonot puolet
3. Liiketoiminnan kannattavuus
4. Taloudellisen neuvonantajan maine
5. Asiakkaiden etsintä: seminaarit, webinaarit, konferenssit, postitukset, kirjat ja artikkelit, kuinka tehdä mainetta
6. Kokemuksen ja sertifioinnin hankkiminen
Hallitse se
- Liiketoimintamallit
- Maine
- Etsi asiakkaita
- Sertifiointi
Käytännössä
• Tee suunnitelma asiakkaiden löytämiseksi.
Opettaja arvioi tehtävän tuloksen ja keskustelee siitä kanssasi yksityiskohtaisesti.