Sillä, että pankki voi estää keskittymää tilin ja mitä tehdä

Miksi pankki lohkojen toimintaa

26. syyskuuta 2018 muutoksia lakeihinLiittovaltion laki 27/6/2018 numero 167-FZ "On Muutokset koskevat tiettyjen säädösten Venäjän federaation osalta rahanpesun varkaus"Jonka avulla pankit voivat lohkon tapahtumia, jos ne näyttävät epäilyttävää.

Lainsäädäntö muuttui suojella rahaa tileille. Jos pankki kirjaa kyseenalainen käännöstä, sen tulisi keskeyttää sen ajaksi enintään kaksi päivää.

Tämä määräaika annetaan rahoituslaitoksen selvittää asiakkaalta, onko se kestää raha. Jos hän vahvistaa, että varat siirretään suostumuksella, toiminta käynnistetään uudelleen - ja heti.

Jos palaute ei asiakkaalta, rahat edelleen siirretään, mutta kahden päivän kuluttua.

Mitä toimintoja pidetään epäilyttävää säännellynMerkkejä varojen siirto ilman asiakkaan suostumusta Keskuspankki.

1. Jos käännös lähetetään huijari

Näkökulmasta lainvalvonnan huijari - henkilö, joka sulatettu tuomiosta vastaavassa artikkelissa. Sitä ennen hän oli vain epäillään rikoksesta, mutta vain jos tutkijat paljastivat tosiasia lainvastaisesta toiminnasta perustettu identiteettiä hyökkääjä, ja niin edelleen.

Siksi vaikka huijari kuin varas olisi vankilassa, todellisuus on paljon monimutkaisempi. Lisäksi usein rikolliset ovat joHabarovsk, tuomittu huijarit, jotka ovat jo rangaistusta vankilasta.

Keskuspankki, toisin kuin tutkintaviranomaisten, on mahdollista luoda luettelon huijareita paljon nopeammin.

Offenders arvoltaan vain kerran "valaistaan" tietonsa rahansiirtoon, mikä asettaa varkaus yritys, ja tietoja saa erityiseen tietokantaanLiittovaltion laki "Kansallisella maksujärjestelmän" alkaen 27.06.2011 numero 161-FZPääsy joka on kussakin pankissa.

Jos yrität suorittaa tapahtuman yksityiskohdat ovat tästä tietokannasta, pankki pitää epäilyttävää ja estää toiminnan.

2. Jos siirrät rahat laitteesta, jota käytettiin huijareiden

"Valaistaan" hyökkääjä voi vain tietoja, vaan myös laitteita, jotka hän käytti. Jos joku yritti laittomasti siirtää rahaa käyttämällä tiettyyn tietokoneeseen tai älypuhelimeen, tämä seikka kirjattiin pankin ja vahvisti petoksen uhriksi, niin nämä laitteet putoavat erityiseen perusta.

Tässä tapauksessa se ei ole väliä, millaisia ​​tietoja käytetään käännös - sama tai muu gadget vaarantuu, ja pankin toiminnan mukaan epäilyttävät.

3. Jos teet jotain väärin, kuten ennenkin

Pankki voi olla kysymyksiä, jos jotain teidän käännös on ristiriidassa tottumuksiasi:

• et koskaan siirtänyt suuria summia rahaa ja yhtäkkiä lähettää jonkun kaiken penniäkään;
• olet lyhyessä ajassa suunnata useita maksuja samalle vastaanottajalle (ja itse asiassa voisi tehdä yhden maksu);
• et periaatteessa maksaa ostoksia kaupoissa Nizhny Tagil, ja tänään toiminta on kiinnitetty Lissabon - joten jos Olet lähdössä matkalle, On parempi ilmoittaa pankkiin;
• olet sidottu kortin toiseen puhelimeen tai yrittää suorittaa maksun uuden kannettavan tietokoneen.

Mitä tehdä, jos pankki pyytää vahvistamaan toiminnan

1. Varmista, että se on pankki

Toimia petosten torjumiseksi ovat luoneet uusia tapoja huijausta. Hyökkääjät voivat soittaa sinulle ja sanoa, että tilisi tai kortin järjestetään epäilyttävistä liiketoimista. Neuvotteluissaan he yrittävät erilaisia ​​tapoja poimia tietoja sinulle, joka lopulta johtaa varkaus rahaa.

Niin muista, että kun saat puhelun pankista, sinun ei tarvitse kuulostaa tietoja: heillä on kaikki tiedot. Koodi SMS tai numerot kääntöpuolella kortin voi soittaa kenellekään ollenkaan.

Jos olet epävarma, sulje puhelin ja soita takaisin pankille olevaan numeroon takana kortin tai virallisilla verkkosivuilla.

2. Vahvista

Lain mukaan kaksi tapaa tehdä tämä: puhelun tai CMC-viestin. Seuraa ohjeita antaa pankin työntekijä.

Jos et vastaa, kaksi päivää sinulle jää ilman korttia, koska se lukitaan. Käännös myös pakastaa tältä ajalta, jolloin vastaanottaja voi olla onnellinen.

Huomaa, että se sanoo pankin työntekijä. Jos vastaanottaja maksujärjestelmien olemassa huijaus, on tuskin tarpeen vahvistaa sitä, vaikka itse lähettänyt rahaa.