Mitä odottaa uuden lain pankkikortit tukossa

Mikä on ydin uuden lain?

Pankki voi estää varojen siirtoa, jos toimenpide suoritetaan epävarmaa. Eli mukaan organisaation työntekijät, rahat siirretään ilman suostumusta asiakkaan. Tällöin kortin tai tilin josta operaatio suoritettiin, lohko, mutta ei enempää kuin kaksi työpäivää.

Sen jälkeen pankki on velvollinen välittömästi antaa asiakkaalle tietoja tekemään epäilyttävästä liiketoimesta. Ja myös pyytää tarkistamaan, että siirto tehtiin suostumuksella kortinhaltijan tai tilin. Jos "hyvä" on vastaanotettu, rahat loppuvat. Jos vahvistusta ei ole, varat kirjataan pois automaattisesti kahden työpäivän.

Lisäksi pankki voi keskeyttää varojen siirtämistä maksajalta - oikeushenkilön enintään viisi päivää. Tämä tehdään, jos asiakas kertoo, että varat vähennetään ilman heidän suostumustaan. Siinä tapauksessa, että toimenpide tunnistavat luvattoman rahat takaisin.

Ennen kuin tähän ei ollut?

Ennen pankit voivat pysäyttää maksutapahtumia ja estää varojen korttia, jos on syytä epäillä. Mutta kriteerit kunkin toimielimen käyttäen. Joukossa voi olla rahansiirtoa kaupassa, joka on pankki jostain syystä pidetä ole uskottavaa, tai että ostetut tavarat olivat epätyypillisiä kortinhaltijan.

Myös epäilyttäviä voi tunnistaa, että ihmiset säännöllisesti sai rahat kortilla ja ampui sitten ne automaatilla. Tämä voi olla merkki lunastettaessa varat.

Miten pankit määräävät epäilyttävät liiketoimet?

Yhteiset kriteerit, joiden lukon kortit ja tilit pidetään, rekisteröi erikseen. Laki kuitenkin vielä monia kysymyksiä neproyasnonnyh. Tässä mitä asiantuntijat sanovat.

Maria Gerasimova

Johtavat lakimies Euroopan oikeudellinen yksikkö.

Suunniteltu ja hyväksytty duuman lakiluonnos ei sisällä tyhjentävää luetteloa tapauksista ja syyt toimivallan pankkien keskeyttää liiketoimet. Sen pitäisi kehittää ja vahvistaa keskuspankin Venäjän federaation. Järjestys, jossa asiakkaat ilmoitetaan osoitteen lukitsemisesta, määräytyy sopimuksen pankin palveluita.

Niin kauan kuin kaikki jäsenet pankkitilille ja keskuspankki ei hyväksy asiaan liittyvät asiakirjat, tae torjua varkauksia käteisen ja tallentaa asiakkaiden pankkitilit toimia ei tahtoa.

Anton Palyulin

Managing Partner asianajotoimistossa "Palyulin ja kumppanit."

Miten pankit ymmärtävät, että puhumme yrittävät käteistä varastamista sähköisessä mediassa, vaikka armoille työntekijöiden pankkien itse. Tunnetaan myös nimellä tällä hetkellä on välitön hallinta kyseenalainen siirtoja. Todennäköisesti aiheuttaa koodin tarkistaa kunkin toiminta siirtää varoja merkkejä, jotka luonnehtivat sen kyseenalainen.

No comment on annettu noin muita sähköisiä säilytykseen rahaa. Joten vaikka se ei ole selvää, miten toteutetaan samanlaisia ​​toimia suhteessa nettilompakot, rahansiirto sovelluksia.

Miksi tällainen laki on tarpeen?

Selityksen asiakirjaanBill № 296412-7 «muutoksista Kaikki säädökset Venäjän federaation osalta rahanpesun varkaus" toteaa, että määrä petos toimien käyttää pankkikortteja kasvaa. Vuonna 2016 mukaan keskuspankin, se on tehty noin 300 tuhatta luvattomien maksutapahtumien yli miljardi ruplaa.

Huijarit toimivat kautta maksujärjestelmä maksamaan julkisiin palveluympäristö, matkaviestinnässä ja kauko ylläpitoon pankkien.

Kun uudet säännöt tulevat voimaan?

Kun 90 päivän kuluttua lain julkaistaan. Vaikka asiakirja lähetetään liittoneuvoston, jonka jälkeen se on allekirjoitettava presidentti Venäjän federaation.